来源:中国银行业协会 发布时间:2017-01-23 15:03 责编:Judy

初级银行从业资格考试《个人贷款专业》考试大纲

通过本科目考试,测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识,包括个人贷款基础知识和市场营销、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等,处理银行个人贷款基本业务的能力。
 
考试内容
 
一、个人贷款业务基础
 
(一)掌握个人贷款的性质和发展;
 
(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。
 
二、个人贷款营销
 
(一)了解个人贷款客户定位;
 
(二)了解个人贷款营销渠道和营销组织。
 
三、个人贷款管理
 
(一)掌握个人贷款的流程;
 
(二)熟悉个人贷款业务信用风险识别;
 
(三)了解个人贷款定价的一般原则及影响因素;
 
(四)了解押品管理的基本知识及流程。
 
四、个人住房贷款
 
(一)掌握个人住房贷款的分类、特征和要素,了解房地产税收相关知识;
 
(二)掌握个人住房贷款的贷款流程;
 
(三)熟悉个人住房贷款的风险管理;
 
(四)掌握公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
 
五、个人消费贷款
 
(一)掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
(二)掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
 
(三)熟悉其他个人消费贷款的相关要素。
 
六、个人经营性贷款
 
(一)掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
(二)掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
 
(三)掌握农户贷款的要素和贷款流程;
 
(四)了解下岗失业小额担保贷款的相关要素。
 
七、个人征信管理
 
(一)熟悉个人征信系统的内容及主要功能;
 
(二)了解个人征信系统的发展历史和相关法律;
 
(三)掌握个人征信报告的基本内容。
 
附录:
 
一、个人贷款的相关法律
 
(一)《中华人民共和国民法通则》
 
(二)《中华人民共和国合同法》
 
(三)《中华人民共和国担保法》
 
(四)《中华人民共和国物权法》
 
(五)《贷款通则》
 
二、个人贷款的监管政策和法规
 
(一)《个人贷款管理暂行办法》
 
(二)《汽车贷款管理办法》
 
(三)与个人住房贷款相关的政策和法规
 
(四)与个人教育贷款相关的政策和法规
 
(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规
 
(六)《农户贷款管理办法》
 
(七)商业银行信用卡业务监督管理办法
 
(八)关于促进互联网金融健康发展的指导意见
 
(九)《征信业管理条例》
 
如本考试教材内容与*7颁布的法律法规及监管要求有抵触,以*7颁布的法律法规为准。

 
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