家庭财富风险管理师的职责

2020-08-28 CWM特许财富管理师 1726人浏览

老师回答

根据中高端客户的需求，运用银行、保险、股票、基金和信托等金融工具，帮助客户合理配置金融资产，透过一账通系统对大客户的金融资产进行整理，定期进行服务。

家庭财富风险管理是家庭或个人进行风险管理，通常同时进行两种选择，一是防患于未然，一是补救于事后，家庭风险管理其宗旨即以最小的经济成本，家庭风险管理达到分散、转移、消除风险，保障家庭经济利益和生活稳定的基本目的。从家庭来看，事后补偿的方式主要是风险自担和风险转移两种。风险的转移是指通过一定的方式将风险转移给他人来承担，或由他人提供补偿损失的资金。在商品经济社会中，保险是转移风险的一种普遍形式，因而成为现代家庭风险管理的主要手段。

岗位职责：

1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；

5、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

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