2014年理财规划师三级专业重点(6)

【投资咨询工作的流程】 一、工作准备 二、工作程序 1、分析当前市场状况，并研究前期准备的相关报告。 2、与客户沟通，了解客户需求。 3、根据前面收集......
2014-08-04 18:19

2014年理财规划师三级复习重点(5)

【影响黄金价格的主要因素】 (一)黄金的供求关系 1、供给因素 (1)黄金生产国的政治、军事和经济的变动状况 (2)各国央行的黄金销售 2、需求因素 ......
2014-08-04 18:18

2014年理财规划师三级复习重点(4)

【全球主要的黄金市场】 (一)黄金市场的参与者 1、国际金商 2、银行 3、对冲基金 4、各种法人机构和个人投资者 5、经纪公司 (二)世界黄金交易中......
2014-08-04 18:17

2014年理财规划师三级复习重点(3)

【黄金投资的优点】 (一)产权转移的便利 (二)世界上*4的抵押品种 (三)黄金市场没有庄家 【黄金投资的主要渠道】 (一)实物黄金投资 1、实物黄金......
2014-08-04 18:17

2014年理财规划师三级复习重点(2)

【期权合约的要素】 1、期权的买方 2、期权的卖方 3、行权价格 4、期权费 5、通知日 6、到期日 【期权的收益】 1、看涨期权的收益 看涨期权是指......
2014-08-04 18:16

2014年理财规划师三级复习重点(1)

【期权的分类】 1、看涨期权和看跌期权 2、欧式期权和美式期权 交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为(欧式期权)。 (美式期权)是一种期权合约......
2014-08-04 18:15

2014理财规划师二级《理论知识》冲刺重要考点(3.2)

3、个人住房组合贷款 贷款期限必须一致。工行还规定，组合贷款的住房商业性贷款部分最低按央行相应档次基准利率0.85倍下浮利率执行;公积金部分按公积金贷......
2014-08-04 18:12

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(2.1)

第二节 制定现金规划方案 一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄 人民币1元起存，港币、美元、日元和......
2014-08-04 18:12

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(3.1)

*9节 制定住房消费方案 一、为什么进行住房消费规划 二、住房支出的分类P38 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行......
2014-08-04 18:10

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(7)

第二节 制定客户教育规划方案 一、教育资金的主要来源 教育资金的最主要来源是(客户自身的收入和资产)。 (一)政府教育资助 政府教育资助项目有特殊困难......
2014-08-04 17:39

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(6)

第三节 制定消费信贷方案 一、个人综合消费贷款 个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款，用途主要有个人住房、汽车、一般助......
2014-08-04 17:38

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(5)

*9节 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长 教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后......
2014-08-04 17:38

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(4)

第二节 制定汽车消费方案 一、汽车消费概述 二、自筹经费购车与贷款购车的决策 三、汽车消费信贷 (一)个人汽车消费贷款 是担保贷款。实行部分自筹、有效......
2014-08-04 17:37

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(2.2)

二、现金规划的融资工具 (一)信用卡融资 1、信用卡简介P16 信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分;广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡;从狭义......
2014-08-04 17:36

三级理财规划师考点整理10

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第二节 客户信息的收集与整理 一、与投资规划相关的客户信息 （一）反映客户现有投资组合的信息 （二）反......
2014-08-04 17:33

三级理财规划师考点整理9

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第五章 投资规划 *9节 投资规划概述 一、投资与投资规划 （一）投资 1、投资的定义 投资是指牺牲或......
2014-08-04 17:32

三级理财规划师考点整理8

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第五单元 财产保险产品介绍 一、财产保险概述 （一）财产保险的概念 （二）财产保险的种类 1、火灾及其......
2014-08-04 17:31

三级理财规划师考点整理7

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第四单元 人身保险产品介绍 一、人身保险概述 （一）人身保险的定义 保险的标的是人的身体和生命。 （二......
2014-08-04 17:30

三级理财规划师考点整理6

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第三单元 保险合同 一、保险合同概述 （一）保险合同的定义 （二）保险合同的特点 1、保险合同是双务合......
2014-08-04 17:28

三级理财规划师考点整理5

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第二单元 保险的基本原则 一、*5诚信原则（P147） （一）含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一......
2014-08-04 17:27

三级理财规划师考点整理4

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第四章 风险管理和保险规划 *9节 收集客户信息 助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户......
2014-08-04 17:25

三级理财规划师考点整理3

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第三章 教育规划 根据教育对象不同，教育规划可以分为（个人教育规划）和（客户对子女的教育规划）两种。 ......
2014-08-04 17:24

三级理财规划师考点整理2

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 第二章 消费支出规划 一、金融市场与消费支出 二、收入、支出与财务安全和财务自由 （一）收大于支的消费......
2014-08-04 17:23

三级理财规划师考点整理1

夏日炎炎，小编挥汗执笔，整理搜集资讯，供参考。 *9章 现金规划 现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金......
2014-08-04 17:20

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(1)

*9节 分析客户现金需求 一、现金规划需要考虑的因素 (一)对金融资产流动性的要求 1、交易动机 家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分......
2014-08-04 17:16

2014年理财规划师二级基础知识复习五

收集客户信息 *9单元 客户财务信息的收集和整理 一、客户的收支情况 1、收入 2、支出 二、资产负债情况 1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人......
2014-08-04 17:13

2014年理财规划师二级基础知识复习四

财务分析和财务评价 *9单元 编制客户财务报表 一、编制个人资产负债表 二、编制现金流量表 第二单元 分析客户的财务状况 一、资产负债表分析 个人资产......
2014-08-04 17:12

2014年理财规划师二级基础知识复习三

交付理财规划方案 一、首次交付 1、制作文件文本 2、交付方案文本 二、方案的修改 1、根据其他专业人士的意见改进方案 2、根据客户意见修改 3、因理......
2014-08-04 17:12

2014年理财规划师二级基础知识复习二

实施理财规划方案 一、取得客户授权： 客户授权应包括两方面的内容 1、代理授权 2、信息披露授权 二、客户声明包括： 1、关于理财规划师资质的声明 2......
2014-08-04 17:11

2014年理财规划师二级基础知识复习一

持续提供理财服务 理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之......
2014-08-04 17:11
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