而立之年成为“准富人”的标准

三十岁,我们距离富人还有一定的距离。那么我们和准富人之间相差多少呢?不能不提的是准富人的定义与标准。国际上对于富人的通行定义为金融资产为100万美元左......
2014-08-06 13:29

个人投资理财需要一定的基本功

绝大部分人都喜欢投资理财,但不是任何人都能做得好的。特别是要做一个投资理财的高手,那就更不容易。我说过一句话:一个人值得很多人信赖和有很多人值得自己信......
2014-08-06 13:27

中国进入资本致富时代，为啥十多年老股民不敢丢工作

有人预言，现在逐渐进入资本致富时代。不过有专家提醒，投资确实比工作来钱快，但其中风险也更大，年轻人可适当学习投资理财知识，但不能忽视投资市场上一将功成......
2014-08-06 13:25

二级规划师准备育儿的家庭理财

案例 陈先生今年35岁,某IT公司技术总监,税后年收入约25万元。妻子今年29岁,目前怀孕5个月,是某商务公司部门经理,税后月薪8000元,年终奖3万......
2014-08-06 13:23

梦寐以求的白领，七大途径获得高薪

一个人只有在从事他所热爱的职业时,在充分发挥自己的能力时,才能更快地取得成功,而成功是高薪的基础。所以,你应该清楚地了解自己,找准自己的位置,找出符合......
2014-08-06 13:18

选择a1的创业好项目需要把握几点内容

俗话说：隔行如隔山。但是现如今各行各业都相通，总是可以找到连贯点。 一、要选择适合自己的项目。俗话说：隔行如隔山。应尽量选择与自己的专业、经验、兴趣、......
2014-08-06 13:17

中年创业者应该把握什么方向

近些年青年创业风生水起，但是很多中年人，也许是职业发展遇到瓶颈，也许储备了足够能力，中年创业得到了成功的发展。创业一直被人们所追求，不论是青年创业还是......
2014-08-06 13:12

壮大中等收入者队伍的分配原则

分配原则中壮大中等收入者队伍，这个观点不无道理，如何理财把这部分人的财富聚集起来，将是社会发展的问题关键。 负担沉重的中间阶层 很多中等收入者并不认为......
2014-08-06 13:03

2014年二级理财规划师案例分析问题3

2014年二级理财规划师案例分析问题1 专业调查机构的研究结果也表明，中国女性大部分缺乏与时俱进的理财观念，不能有效地实现自己和家庭在消费、投资与保障......
2014-08-06 11:06

2014年二级理财规划师案例分析问题2

2014年二级理财规划师案例分析问题1 提高你的财富意识，就一定要从他们小的时候开始进行理财教育。 案例：提高你的财富意识 美国教育基金会会长夏保罗先......
2014-08-06 11:03

2014年二级理财规划师案例分析问题1

2014年二级理财规划师案例分析问题2 常言道， 男主外，女主内的传统家庭模式下，女性因细心、耐心等先天优势，而往往扮演着家庭首席财务官的角色。 女人......
2014-08-06 11:03

2014年二级理财规划师案例分析问题4

2014年二级理财规划师案例分析问题4 不同的人、不同的家庭在制定自身理财方案时可能会有较大的不同。但最为核心的是自己一定要有综合理财的概念，对于自己......
2014-08-06 10:56

2014年二级理财规划师案例分析问题5

2014年二级理财规划师案例分析问题5 把理财交给专家的观念是否正确的？我们自己为什么要学习理财知识呢?因为在你把钱交给专家理财之前,是不是对这个理财......
2014-08-06 10:56

2014理财规划师二级《理论知识》冲刺重要考点(3.2)

3、个人住房组合贷款 贷款期限必须一致。工行还规定，组合贷款的住房商业性贷款部分最低按央行相应档次基准利率0.85倍下浮利率执行;公积金部分按公积金贷......
2014-08-04 18:12

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(2.1)

第二节 制定现金规划方案 一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄 人民币1元起存，港币、美元、日元和......
2014-08-04 18:12

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(3.1)

*9节 制定住房消费方案 一、为什么进行住房消费规划 二、住房支出的分类P38 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行......
2014-08-04 18:10

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(7)

第二节 制定客户教育规划方案 一、教育资金的主要来源 教育资金的最主要来源是(客户自身的收入和资产)。 (一)政府教育资助 政府教育资助项目有特殊困难......
2014-08-04 17:39

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(6)

第三节 制定消费信贷方案 一、个人综合消费贷款 个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款，用途主要有个人住房、汽车、一般助......
2014-08-04 17:38

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(5)

*9节 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长 教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后......
2014-08-04 17:38

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(4)

第二节 制定汽车消费方案 一、汽车消费概述 二、自筹经费购车与贷款购车的决策 三、汽车消费信贷 (一)个人汽车消费贷款 是担保贷款。实行部分自筹、有效......
2014-08-04 17:37

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(2.2)

二、现金规划的融资工具 (一)信用卡融资 1、信用卡简介P16 信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分;广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡;从狭义......
2014-08-04 17:36

2014理财规划师二级《理论知识》重要考点(1)

*9节 分析客户现金需求 一、现金规划需要考虑的因素 (一)对金融资产流动性的要求 1、交易动机 家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分......
2014-08-04 17:16

2014年理财规划师二级基础知识复习五

收集客户信息 *9单元 客户财务信息的收集和整理 一、客户的收支情况 1、收入 2、支出 二、资产负债情况 1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人......
2014-08-04 17:13

2014年理财规划师二级基础知识复习四

财务分析和财务评价 *9单元 编制客户财务报表 一、编制个人资产负债表 二、编制现金流量表 第二单元 分析客户的财务状况 一、资产负债表分析 个人资产......
2014-08-04 17:12

2014年理财规划师二级基础知识复习三

交付理财规划方案 一、首次交付 1、制作文件文本 2、交付方案文本 二、方案的修改 1、根据其他专业人士的意见改进方案 2、根据客户意见修改 3、因理......
2014-08-04 17:12

2014年理财规划师二级基础知识复习二

实施理财规划方案 一、取得客户授权： 客户授权应包括两方面的内容 1、代理授权 2、信息披露授权 二、客户声明包括： 1、关于理财规划师资质的声明 2......
2014-08-04 17:11

2014年理财规划师二级基础知识复习一

持续提供理财服务 理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之......
2014-08-04 17:11

2014理财规划师二级《理论知识》冲刺考点4

高顿小编寄语： 如果你浪费了自己的年龄，那是挺可悲的。因为你的青春只能持续一点儿时间很短的一点儿时间。 制定住房消费方案 一、为什么进行住房消费规划 ......
2014-07-25 17:55

2014理财规划师二级《理论知识》冲刺考点9

高顿小编寄语： 青年之字典，无困难之字，青年之口头，无障碍之语；惟知跃进，惟知雄飞，惟知本其自由之精神，奇僻之思想，锐敏之直觉，活泼之生命，以创造环境......
2014-07-25 17:40

2014理财规划师二级《理论知识》冲刺考点10

高顿小编寄语： 我们的目的是要鼓舞青年热爱生活，对生活满怀信心，我们要在人们身上培养英雄主义精神。必须使每一个人明白：他是世界的创造者和主人，他对地球......
2014-07-25 17:40
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