二级理财规划师保险的避税功能是什么？

问： 二级理财规划师保险的避税功能是什么？ 答： 保险的避税功能 (一)企业可以合理合法地为员工投保人寿保险进而达到避税的目的 避税是指纳税人利用合法......
2014-09-23 16:15

二级理财规划师保险在家庭理财中的功能是什么？

问： 二级理财规划师保险在家庭理财中的功能是什么？ 答： 保险在家庭理财中的功能 一、风险保障 二、储蓄功能 复利计算 三、资产保护功能 避免资金被冻......
2014-09-23 16:14

二级理财规划师对财富进行保险的意义是什么？

问： 二级理财规划师对财富进行保险的意义是什么？ 答： 对财富进行保险的意义 购买保险保障的程度取决于下面几个因素(如保险价格和购买者的收入等)，其中......
2014-09-23 16:13

2014年理财规划师二级专业技能被保险人的生命周期

被保险人的生命周期 人生五个阶段：未成年期、单身期、已婚青年期、已婚中年期、退休老年期 (一)未成年期从出生到开始独立工作 面临的风险：父母收入中断(......
2014-09-23 16:11

二级理财规划师被保险人的家庭角色

被保险人的家庭角色 (一)根据家庭角色和责任确定保障范围 1.爷爷奶奶 养老金风险、医疗费用风险、意外伤害风险 2.丈夫 死亡风险、意外伤害风险、医疗......
2014-09-23 16:08

理财规划师传统的人寿保险

理财规划师传统的人寿保险 1.定期寿险 在保单规定的期间内提供死亡保障，期满时无生存给付。 定期寿险是指被保险人只有在保单约定的期间内死亡，受益人才可......
2014-09-23 16:06

2014年理财规划师二级专业技能现代寿险

现代寿险 1.分红保险 分红保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险新产品。 根据保监会规定，保险......
2014-09-23 16:04

2014年理财规划师二级专业技能健康保险

健康保险 又称疾病保险，是指被保险人在保险有效期间因病不能从事工作，以及因病造成死亡或残废时，由保险人负责给付医疗费用或保险金的保险。 1.医疗保险 ......
2014-09-23 16:04

2014年理财规划师二级专业技能保险规划的实施

年金保险 年金保险是由被保险人的生存为给付条件的人寿保险，但生存保险金的给付，通常采取的是按年度周期给付一定金额的方式，因此称为年金保险。 意外伤害保......
2014-09-23 16:02

2014年理财规划师二级专业技能保险退保成本

保险退保成本 保单的现金价值就是客户退保或解约时退回的钱，相当于一种储蓄，所有权属于投保人。 保单的现金价值=保费差额+利息-手续费 储蓄性质的人身保......
2014-09-23 16:01

客户信息资料怎么去收集

客户信息资料怎么去收集 一、 测试客户是属于那一种投资者? 通过投资者自我评价问卷(教材p52)，根据谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大意型、信息型的......
2014-09-23 16:00

二级理财规划师如何客户资料整理

二级理财规划师如何客户资料整理 在汇总整理相关信息的时候尽可能的使用表格的形式。 需要的表格有以下几类： 1. 根据客户基本信息初步编制的基本财务表格......
2014-09-23 15:59

二级理财规划师如何分析客户未来各项需求

二级理财规划师如何分析客户未来各项需求 1. 投资目标往往是一个比较明确的方向，但是，客户往往不能明确地指出自己的投资目标，但是可以明确地说出未来各个......
2014-09-23 15:58

如何确定客户的投资目标？

如何确定客户的投资目标？ 1. 客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标、长期目标 短期：1年内; 中期：1-10年; 长期......
2014-09-23 15:57

二级理财规划师股票价值的类型

二级理财规划师股票价值的类型 (一)股票的面值：票面金额，每股一元 现在的作用：股份公司投资中所占比例，一种股东权利 (二)股票的净值 股票的净值又称......
2014-09-23 15:55

2014年理财规划师二级专业技能相对价值模型

相对价值模型 (一)市盈率模型(P/E) 市盈率=市场价格/预期年收益 P0/E= (D1/E)/(k-g) 影响因素：预期股利派发率、股票的必要回报......
2014-09-23 15:54

二级理财规划师学习估值模型的意义是什么？

问： 二级理财规划师学习估值模型的意义是什么？ 答： 学习估值模型的意义 1. 可以明白很多机构投资者的观点看法，对自己判断股票是有一定帮助的 2. ......
2014-09-23 15:52

二级理财规划师证券投资组合管理概述是什么？

问： 二级理财规划师证券投资组合管理概述是什么？ 答： 证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、股票、存款单等......
2014-09-23 15:50

2014年理财规划师二级专业技能马柯维茨投资组合理论

马柯维茨投资组合理论 均值-方差模型 1. 原理：只需要实现预期收益率*5化和收益率不确定性的最小化两者之间的均衡，便可以优化证券的组合方式。 2. ......
2014-09-23 15:49

二级理财规划师资本资产定价模型

二级理财规划师资本资产定价模型 1. 基本假设 (1) 存在许多投资者，并且与整个市场相比每位投资者的财富份额都很小，市场处于完善的竞争状态 (2) ......
2014-09-23 15:48

2014年理财规划师二级专业技能套利定价理论 APT

套利定价理论 APT 1. 原理：是一个类似于资本资产定价模型的均衡状态下的资产定价模型，与资本资产定价模型的结论相似，但假设不同。 2. 基础假设：......
2014-09-23 15:47

二级理财规划师分析客户税负状况

二级理财规划师分析客户税负状况 准确分析纳税人的税负状况，要比较分析纳税人的名义税率和实际税率，边际税率和平均税率。 名义税率：即为税率表所列的税率，......
2014-09-23 15:45

二级理财规划师分析高税负的成因

二级理财规划师分析高税负的成因 1. 纳税人的活动(行为、产品、行业)是国家限制或具有惩罚倾向的，通常会适用较高的税率或享受较少的优惠，从而使税负加重......
2014-09-23 15:44

二级理财规划师税收筹划的概念是什么？

问： 二级理财规划师税收筹划的概念是什么？ 答： 税收筹划又称节税，是纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分......
2014-09-23 15:44

二级理财规划师税收筹划的原理

税收筹划的原理 (一) 绝对节税原理 含义：绝对节税是指税收筹划直接使纳税人缴纳税款的绝对额减少。 原理：在各种可供选择的纳税方案中，选择缴纳税款最少......
2014-09-23 15:42

避免应税收入的实现

避免应税收入的实现 从减轻税收负担的角度来看，纳税人要尽量取得不被税法认定为是应税收入(或所得)的经济收入； 财产的增值部分只要不变现，一般就不对其课......
2014-09-23 15:41

2014年理财规划师二级专业技能所得税基本筹划方法

所得税基本筹划方法 1.针对纳税人的筹划 (1) 居民纳税人与非居民纳税人的转换 (2) 有限责任公司与个体工商户、个人独资企业、合伙制企业的选择 2......
2014-09-23 15:28

2014年理财规划师二级专业技能消费税的筹划方法

消费税的筹划方法 (1) 针对纳税人的筹划 (2) 计税依据的筹划 设立独立核算的销售部门 选择合理的加工方式 (3) 税率的筹划 小编寄语： 种子最......
2014-09-23 15:26

2014年理财规划师二级专业技能营业税的筹划方法

营业税的筹划方法 (1) 征税范围的筹划 合作建房的税收筹划 p237例题 材料供应及设备安装的税收筹划 不动产销售的税收筹划：减少流通环节 p238......
2014-09-23 15:24

2014年理财规划师二级专业技能知识纳税筹划的风险

提问： 什么是职业规划？ 回答： 是涉及人一生的过程，包括职业定位，寻找工作，职业成长，更换工作和最终的退休。目的：是帮助人们找到a1的职业发展方向，......
2014-09-23 15:23
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