CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是全球金融投资业的资格认证。自1962年设立以来，为全球金融投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。
CFA简介
CFA持证人在金融投资界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国、澳大利亚等国家的诸多投资管理机构甚至把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。作为全球公认的用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威标准，CFA考试对培养全球高素质金融专业人才有着特殊的意义，取得CFA认证资格，要经历至少三年时间的严格学习，并通过三个级别、全英文机考，内容涉及道德与职业操守、定量分析、经济学、公司金融、证券分析、衍生品与另类投资、投资组合管理等多方面知识。
据不完全统计，CFA证书被全球160多个国家和地区认可，在全球拥有近20万名CFA持证人，CFA持证人在中国大陆的数量为9000余人。目前，中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰海通证券等。在国内，包括北京、上海、广州、深圳在内的多个城市把CFA列为“高端金融人才”发展计划，在就业、创业、落户等方面享受优待政策。
CFA报考资格
拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制（在校本科生可报考一级）。本科在读考生报考一级，所选考试窗口距离毕业月份不超过23个月即可。
三年制大专，取得毕业证后加1年全职工作经验可报一级；二年制大专取得毕业证后需2年全职经验。无大专学历，连续3年内累计满4000小时带薪专业工作或高等教育时长，也可报考一级。
遵守职业道德规范。
完成注册和报名以及支付费用。
能够用英语参加考试。
硬性证件要求：报名及考场入场必须持有有效国际旅行护照，身份证、学生证不可使用。
补充：报考二、三级有额外门槛，必须逐级通过；本科在读考生报考二级，考试窗口距离毕业月份不能超过11个月；本科在读考生不可报考三级。
CFA考试时间
CFA全部级别均为机考模式：CFA一级考试，每年设置2月、5月、8月、11月，共4个考试窗口；CFA二级考试，每年设置5月、8月、11月，共3个考试窗口；CFA三级考试，每年设置2月、8月，共2个考试窗口。每场考试分为上下两场，含休息总时长约4.5小时。
CFA考试费用
CFA每个级别的考试报名分为早鸟报名、标准报名两个阶段，CFA协会鼓励考生提早报名、提早复习、充分准备，从而保证顺利通过考试。CFA考试费用以美元结算，自2026年起取消一次性注册费，2027年延续该政策，无需再缴纳注册费，仅需缴纳考试费。
CFA一级、二级：早鸟报名费1140美元，标准报名费1490美元
CFA三级：早鸟报名费1240美元，标准报名费1590美元费用不含地区税费，税费会在结算页面额外收取，注册费和考试费详情以CFA官网：https://www.cfainstitute.org/实时公示为准。
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CFA考试科目
CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的知识体系主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。一级考试（Level 1）形式为单项选择题，分两场，合计180道题目；CFA二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）。二级考试（Level 2）全部为案例选择题，两场合计88道题目；CFA三级考试课程着重于投资组合管理与财富规划，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试（Level 3）为案例选择题+主观简答混合题型。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。2027年三级考试新增专业方向可选，分为投资组合、私人财富、私募市场三条路径，考生注册时选定，选定后不可更改。
CFA考试科目权重最新版
科目名称 CFA一级 CFA二级 CFA三级
职业道德伦理 15-20% 10-15% 10-15%
数量分析 6-9% 5-10% 0
经济法 6-9% 5-10% 5-10%
财务报表分析 11-14% 10-15% 0
公司金融 6-9% 5-10% 0
权益投资 11-14% 10-15% 10-15%
固定收益 11-14% 10-15% 15-20%
衍生品 5-8% 5-10% 5-10%
另类投资 7-10% 5-10% 5-10%
投资组合管理 8-12% 10-15% 35-40%

CFA免试政策
到目前为止，CFA考试没有设立任何免考政策，必须从CFA LEVEL 1考试注册报名考试，通过CFA LEVEL 1才可以继续报考CFA LEVEL 2，通过CFA LEVEL 2才可以报名CFA LEVEL 3，不可以同时报名两个级别或更多，也不可以跳级报名考试。相邻两次报考同一级别考试，间隔至少6个月。
CFA获证流程
顺利通关的情况下，最短可在三年完成全部三级考试。对于中国考生来说，在11月份注册报名CFA Level 1考试，最短两年半完成。如果一级需要重考，重考日期间隔至少6个月；顺利通过一级，必须等待至少6个月才能报考二级。
获得CFA资格证书需要如下条件：依次通过三个级别的考试；完成三级对应的实践技能模块（PSM）；36个月内累计满4000小时的CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；提交2~3封推荐信；申请成为CFA及所在协会的会员资格；递交职业品行陈述。CFA证书终身有效。