在我国，法律责任分广义和狭义两个定义。广义的法律责任和法律义务同义。狭义的法律

　　义定义的范畴探讨。

　　构成法律责任必须同时具备以下5个要件：具有明确的责任主体、违法或违约行为事实、 造成损害结果、违法或违约行为与损害结果之间有因果关系和责任主体具有主观过错。

　　(一)什么是金融理财师的法律责任

　　金融理财师的法律责任，也称金融理财师责任，主要是指金融 理财师因违反其所承担的理财义务的理财不当行为所引起的法律后 果。金融理财师法律责任规范了金融理财师行使理财权利的界限，

　　以否定的法律后果防止金融理财师手中的理财权利行使不当或滥用 客户的资产进行投资和管理的权利。

　　金融理财师法律责任的主要特点如下：

　　1. 责任主体是金融理财师，而金融理财师往往受雇于金融机构，

　　当区分二者之间的公务责任和个人责任。此外，其他在理财活动中因违反法律、违约而承担法 律责任的自然人、法人和其他组织也是责任主体的组成部分。

　　2. 责任的种类，主要以民事责任为主，一般是一种财产责任。如果金融理财师把客户资产 用于违法犯罪活动，就要付相应的刑事责任;如果金融理财师违反行政法律法规，那么还应承 担行政责任。

　　3. 责任的产生主要有两个方面：(1)权利行使不当;(2)滥用权利。

　　(二)金融理财师法律责任的构成

　　金融理财师法律责任的构成也遵循法律责任原理的分类，包括主体、违法或违约行为、损 害结果、违法或违约行为和损害结果之间有因果关系和主观过错5个方面。金融理财师法律责 任的主体前面已经i仑述，这里不再赘述。下面着重从违法或违约行为、损害结果、违法或违约 行为和损害结果之间有因果关系和主观过错4个方面来分析。

　　1.违法或违约行为

　　AFP考试大纲考点解读：什么是法律责
　　当金融理财师没有履行或者没有完全履行其与客户签订的合同，比如金融理财师利用客户 资产为自己牟利，或者未能实现合同所规定的投资目标，他便构成了违法或违约行为。这样的 行为发生后，金融理财师应当承担法律或法规所规定的相应责任。

　　2. 损害结果

　　金融理财师违法或违约行为通常会给客户带来直接或间接的财产、精神损失，但最主要的 还是财产上的损失。

　　3. 违法或违约行为和损害结果之间有因果关系

　　只有当客户出现损害的结果是由于金融理财师的违法或违约行为造成的，金融理财师才承 担相应的法律责任。如果损害是由于某些不可抗力所造成的，如金融风暴、战争等，可以免责。

　　4. 主观过错

　　如果金融理财师明知自己的行为会造成客户财产的损失仍然坚持实施，或者能够预计巳经 实施的某个行为会给客户带来损失却没有采取任何的补救措施，他就存在主观过错。

　　(三)金融理财师法律责任的形式

　　金融理财师法律责任一经确定，就会引起法律后果。在司法实践中，金融理财师承担的法 律责任根据其权利不当行使或滥用的程度和其他具体情况，一般有以下几种形式。这些形式既 可能被单独采用，也可能几项同时使用。在金融理财中，商业银行及其从业人员应当承担的法 律责任请参见专栏5-3。

　　1. 终止违法或违约行为

　　当理财违法或违约行为是一个持续行为时，金融理财师首先应当停止该不当行为。终止违 法或违约行为不会影响被终止的行为巳经引起的法律责任，但有可能减轻该法律责任。

　　2. 恢复原状

　　恢复原状要求把被侵害的资产恢复到不当理财行为前的状态。对于理财来说，就是要求把 客户资产恢复到理财初始数量，即本金。

　　3. 赔偿

　　赔偿有广义和狭义之分。广义的赔偿包括经济赔偿、精神赔偿(如道歉)等各种方式在内 的综合责任承担。狭义的赔偿仅指经济上的，通常表现为货币形式。赔偿可以分为，赔偿额等 于实际损害(在理财实际活动中，实际损害可以包括客户交付给金融理财师的资产和理财合同 履行期内合同所约定的收益);赔偿额大于实际损害;赔偿额小于实际损害。