小编导读：距离2015下半年的银行从业资格考试业已经不远了，在这段时间里小伙伴要规划好自己的学习计划，做最后的冲刺，高顿网校小编提醒大家学习的同时也要注意休息，最后祝大家考试顺利。章节知识最为基础，每日必看哦。
　　理财顾问服务流程[熟悉]:
　　适合我国状况的理财顾问服务流程：
　　*9步：客户基本资料收集
　　(1)客户信息(2)客户外部环境信息
　　第二步：客户财务分析
　　(1)资产负债分析(2)收支分析
　　(3)风险保障分析
　　(4)现金流与资产预测分析
　　(5)财务比例分析
　　第三步：客户财务目标分析与确认
　　(1)人生目标(2)阶段性目标分解
　　(3)各阶段目标(4)财务目标确认
　　第四步：财务规划
　　(1)基本财务规划(2)现金流管理
　　(3)消费管理(4)债务管理
　　(5)保险规划(6)税务规划
　　(7)人生事件规划(8)投资规划
　　第五步：建立投资组合
　　(1)建立投资组合
　　(2)客户收益率预测
　　(3)客户财务未来预测
　　第六步：实施计划
　　(1)实施时间表(2)实施步骤
　　第七步：绩效评估
　　(1)建立评估条件(2)考核业绩(3)调整资产配置