小编导读：2015下半年银行从业资格考试已逼近，高顿网校小编与大家一起努力，积极备战即将来临的考试，小编每日为大家梳理考试需重点掌握的章节知识点，让大家的备考更加高效。
　　理财顾问服务流程[熟悉]:
　　适合我国状况的理财顾问服务流程：
　　*9步：客户基本资料收集
　　(1)客户信息         (2)客户外部环境信息
　　第二步：客户财务分析
　　(1)资产负债分析       (2)收支分析
　　(3)风险保障分析
　　(4)现金流与资产预测分析
　　(5)财务比例分析
　　第三步：客户财务目标分析与确认
　　(1)人生目标      (2)阶段性目标分解
　　(3)各阶段目标       (4)财务目标确认
　　第四步：财务规划
　　(1)基本财务规划        (2)现金流管理
　　(3)消费管理         (4)债务管理
　　(5)保险规划         (6)税务规划
　　(7)人生事件规划         (8)投资规划
　　第五步：建立投资组合
　　(1)建立投资组合
　　(2)客户收益率预测
　　(3)客户财务未来预测
　　第六步：实施计划
　　(1)实施时间表        (2)实施步骤
　　第七步：绩效评估
　　(1)建立评估条件      (2)考核业绩     (3)调整资产配置