FRM全称是Financial Risk Manager，是全球金融风险管理领域权威资格认证，由全球风险管理专业人士协会(GARP)设立。随着金融工程金融计量经济学和计算金融等金融前沿学科的快速发展，金融风险管理技术等得到了前所未有的重视，FRM考试也因此迅速发展。有些对frm感兴趣的小伙伴会关心2026年FRM二级备考顺序怎么安排？各科占比多少？今天就和学姐一起来看看吧！
一、frm二级备考顺序
路线：市场风险计量与管理→信用风险计量与管理→投资风险管理→操作风险与弹性→流动性与资金风险管理→金融市场前沿热点
备注：通用稳妥顺序（多数推荐）：市场→信用→操作→流动性→投资→热点，巴塞尔监管内容衔接更顺畅。
市场风险（地基科目）
高阶VaR、波动率、压力测试依托一级估值建模基础，所有二级风险科目均会交叉用到相关模型，最先学习搭建底层计算框架。
信用风险（趁热打铁）
和市场风险共用风险计量分析逻辑，PD/LGD/CVA等模型承接市场风险思维，连续学习降低理解门槛。
投资风险管理
2026单科内容调整幅度约60%，新增大量私募市场考点，提前学习预留充足消化时间。
操作风险与弹性
知识点零散、记忆量大，涵盖模型风险、网络安全、巴塞尔资本计量，中期持续背诵减轻冲刺压力。
流动性与资金风险管理
框架独立清晰，以LCR、NSFR监管指标为主，和其余科目关联度低，中后期学习不影响核心考点理解。
金融市场前沿热点（放在最后）
仅占10%分值，内容为当年金融时事，无需长线学习，冲刺阶段集中梳理背诵即可。
二、各科分值权重
市场/信用/操作风险：各20%，三科合计60%，是复习核心主战场；
流动性、投资风险管理：各15%；金融市场前沿热点：10%。
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三、2026二级备考
拒绝旧版资料：二级整体新增内容约30%，旧教材会遗漏私募、AI风控等高频新增考点，务必使用2026最新讲义。
转换备考思维：一级侧重套公式计算，二级以风控方案决策为主，70%题型为定性分析，算对数值选错方案依旧失分。
重点训练综合案例：二级一套材料对应4-6道关联小题，日常限时刷题，锻炼完整读题、跨知识点分析能力。
稳固一级基础：二级大量模型、金融工具知识点均来自一级，基础薄弱学习会格外吃力。
备考时长参考：一级考完不久、有金融基础建议250-300小时；间隔一年以上、零基础在职考生需300-400小时。
