来源:高顿网校 发布时间:2019-08-08 09:25 责编:lixuyang
资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
资产配置的分类
1.按范围分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置;
2.按时间跨度和风格类别分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置;
3.按资产管理人的特征、投资者的性质,可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。
资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求,还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题等。

高顿CPA研究院主任、上财商学院EDP特聘讲师、《CPA四维考霸》主编
登录并评论

精选推荐

相关推荐

考试攻略