特许金融分析师(CFA)的标准
  金融从业人员要想赢得这种信任,必须拥有扎实的金融知识和严格的职业道德操守。那么投资人和雇主通过什么标准来衡量一个金融分析人员的知识、道德和专业化程度呢?特许金融分析师(CFA)就是这样一个标准。
  CFA是"特许金融分析师"(Chartered Financial Analyst)的简称,最早一次考试在1963年,至今已有50年的历史,是美国甚至全世界公认的金融投资行业最权威的证书。目前CFA协会在137个国家及地区拥有接近112,536名会员,全球持证人104,655人,仅2012年的考试报名人数就达到219,000,比去年上升了4.3%左右。在全球经济持续不振的前提下,CFA考试还能保持火爆的势头,可见其在金融行业中的地位。
  职业道德操守是投资经理或者金融分析师取得投资人信任的重要方面。CFA的另一个特色就在于建立了一套完善的、[*{3}*]的道德准则。在实际的投资工作中,区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚的,因此CFA公布了详细的职业操守和道德准则,只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德指南,金融从业人员才能避免道德纠纷并更好地为客户及雇主服务。在三个级别的考试中,也体现了这一特色,每一个级别都有10%以上的有关伦理和职业标准的考题。一旦成为CFA会员,就等同于遵守CFA协会的职业道德标准,这有利于建立和维护CFA会员在全球金融界诚信的形象,帮助其赢得投资者和雇主的信任与青睐。
  那么CFA的特色有哪些呢?
  CFA研究院资深讲师Kelly:
  最主要体现在三个方面:CFA完善的知识体系;[*{3}*]的道德准则;与时俱进的金融热点知识。
  完善的知识体系
  CFA考试的认证包括三个级别,CFA候选人必须按顺序通过三个级别。从具体的科目来看,主要分为五个方面:伦理和职业标准、金融基础知识(数量分析方法、西方经济学、财务报表分析和公司金融)、投资工具(固定收益投资分析、权益投资分析、其他类资产投资分析和衍生工具投资分析)、投资组合管理和财富规划。三个级别的考试内容由简入难,逐步加深,涵盖了金融行业必备的所有专业知识。同时,三个级别的侧重点各有不同,一级侧重于金融基础知识和投资工具介绍,二级侧重于投资工具分析,三级侧重于投资组合管理和财富规划。一般认为,CFA一级的内容相当于金融专业本科学生所必须掌握的知识。而三级的难度,至少达到硕士研究生课程的水平。
  
    
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