27年零基础CFA+FRM双证如何规划复习？本文详解！

最近不少刚入门金融的小伙伴都跑来问：CFA和FRM这两个证书好考吗？我能不能两个一起拿下啊？其实啊，CFA和FRM一起备考真没那么吓人。根据数据统计，CFA一、二级和FRM一级的知识重合率高达70%到80%。学一套内容，基本上能同时帮两个考试都打好底子。那零基础应该怎么规划呢？下面学姐就来从多个角度为大家进行解答，还不清楚的伙伴们赶紧码住收藏~

一、27年CFA备考方式有哪些
027年CFA备考方式主要可分为“自学备考”与“报班备考”两种，具体选择需根据个人基础、时间、预算及自律程度进行匹配。同时，科学的备考方法（如阶段规划、资料选择）也是高效通关的关键。具体备考方式与策略如下：
一、备考方式选择
1.自学备考（适合基础较好、自律性强、预算有限的考生）
适用人群：金融/财经专业背景、有相关金融基础（如通过CPA、FRM等）的考生；学习能力强、能自主制定计划、自律性高的考生。
备考策略：以官方教材（CFA Program Curriculum）和第三方经典备考讲义（如Schweser Notes）为核心，结合免费公开课、备考论坛资料进行复习，通过大量刷题（官方Mock、题库）进行查漏补缺。
2.报班备考（适合零基础、时间碎片化、自律性较弱的考生）
适用人群：零基础/跨专业考生（缺乏金融知识框架，需快速建立体系）；在职备考/时间碎片化考生（需课程规划与重点提炼）；自律性较弱、需要外部监督的考生。
备考策略：选择口碑较好的CFA培训机构（网课/面授），利用课程快速搭建知识框架，跟随课程节奏进行系统学习，利用机构提供的题库、错题本和学管服务进行强化。
二、科学的备考阶段规划（通用方法）
1.基础学习期（约2-3个月）
目标：搭建知识框架，理解核心概念，扫清盲区。
方法：结合网课或教材，按“基础科目（数量、财报、经济）→核心科目（公金、权益、固收）→小科目（衍生、另类、组合）→道德”的顺序进行学习，注重理解而非死记硬背，学完即做对应章节练习题。
2.刷题强化期（约2-3个月）
目标：提升解题能力，总结解题套路，查漏补缺。
方法：集中刷真题、模拟题（Mock）和错题，重点攻克薄弱章节，总结错题原因，建立错题本，形成自己的解题体系。
3.冲刺模考期（约1个月）
目标：适应机考节奏，查漏补缺，调整状态。
方法：严格按照考场时间进行全真模拟，重点复习错题本、思维导图、高频考点，考前集中强化道德部分，调整生物钟适应考试时间。
三、备考资料选择建议
核心资料：CFA官方教材（出题源头）或第三方经典讲义（适合快速复盘）。
辅助资料：官方Mock模拟卷、章节练习题、错题本、思维导图、公式表。
工具辅助：利用AI工具（如PDF转EPUB优化阅读、OCR提取错题）提升资料整理与阅读效率。

二、27年在校大学生如何复习CFA
一、明确报考门槛与考期规划
报考门槛：CFA一级考试要求“考试窗口须处于学士学位课程毕业月份前23个月及以内”，即大四学生、大三及部分大二学生（视毕业时间）均可报考，大一学生暂不符合报考时间要求，但可提前学习打基础。
考期选择：CFA每年有2月、5月、8月、11月四个考期，建议根据个人的课程压力、复习进度及考位情况，选择合适的时间报考（如大二暑假或大三寒假考一级，大三暑假或大四上学期考二级）。
二、分阶段复习规划
大一阶段（筑基期）：主攻基础与英语
重点：打好金融、会计、经济学、数学（概率、统计）等校内专业课基础，实现“一学两用”；同时提升金融专业英语阅读能力，为全英文备考扫清语言障碍。
策略：暂不急于应试，以熟悉CFA知识框架为主，可先通过网课或中文教材了解CFA一级的十门科目（如财报、数量、道德等）概貌，建立初步的金融逻辑。
大二阶段（系统复习期）：主攻CFA一级
重点：全面系统复习CFA一级，重点攻克“财务报表分析”和“道德与职业准则”（这两门权重高且需大量记忆），以及“数量”和“经济学”等计算型科目。
策略：制定每日1-2小时的复习计划，利用寒暑假进行集中突击。建议采用“先框架后细节”的复习法，先通读教材建立知识体系，再通过大量刷题（尤其是官方原版题）查漏补缺，考前进行全真模拟。
大三阶段（进阶复习期）：主攻CFA二级
重点：CFA二级侧重资产估值与案例分析，需从“理解知识”向“应用知识”过渡，重点攻克“权益估值”、“财务报表分析（并购会计等）”和“固定收益”等科目。
策略：在通过一级后趁热打铁，利用大三的碎片化时间（如课间、周末）进行复习，结合真题和案例题进行强化训练，总结错题规律，提升综合解题能力。
大四阶段（冲刺期）：主攻CFA三级（视情况）
重点：CFA三级侧重投资组合管理与综合应用，需提升英文写作（主观题）和案例分析能力，重点复习“IPS（投资政策陈述）”、“资产配置”和“行为金融”等。
策略：若大四课程较少且已通过二级，可尝试备考三级；若大四面临考研或秋招，建议暂缓，优先保证学业和求职，在职备考。
三、复习策略与资源建议
资料选择：以CFA官方教材（或官方Learning Ecosystem）为核心，辅以优质的中文讲义或网课，结合官方Mock题和历年真题进行训练，避免盲目刷题。
时间管理：利用好寒暑假和周末的整块时间进行系统学习，平时利用碎片时间（如通勤、课间）进行单词记忆或错题回顾，保持学习的连贯性。
心态调整：CFA备考周期长、知识点广，需保持持续学习的习惯，遇到难点及时复盘，避免“死磕”单一科目，合理平衡学业、备考与个人生活。
三、27年CFA复习指南
不管是在职还是在读，拿双证的大致节奏是这样的：假设你从2026年8月考季拿下CFA一级，然后趁热打铁，2027年5月考过FRM一级；2027年下半年攻克CFA二级，2028年再拿下FRM二级。如果一切顺利，最快到2028年两个证书就能全部到手。
当然，这是理想节奏。实际情况中，CFA每次考完至少要间隔6个月才能报名下一次考试，FRM一级通过后也需在4年内完成二级，否则一级成绩将作废。所以千万别心急，按部就班地跟着上面的节奏走，比盲目赶考稳妥一百倍。