来源:高顿CFA 发布时间:2019-04-09 17:05 责编:mark

  去年考过CFA三级,证书也申请下来了,CFA考试从此将淡出我的生活。自从报考CFA以来,一直在论坛混迹,但基本没浮出过水面,此处把我对CFA的思考与一些备考要点写出来做为对考友的一点贡献,主要写给准备或刚刚加入考证大军的人看。未必正确,请读者自行思考分辨。
 
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  一、介绍
 
  1、CFA是什么
 
  (以下是百度百科的介绍)CFA全称Chartered Financial Analyst(特许金融分析师),是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。
 
  2、CFA的认可程度
 
  CFA是全球认可的证书,国内认可度也非常高,很多公司在招聘相关岗位时都注明CFA优先,工行就是这样。另外据说我国很多地区为了招揽人才,都出台了对高级人才的优待政策,其中也有CFA,这个话题大家可以搜索一下,我就不罗列了。
 
  3、CFA证书获取方法
 
  主要有两个条件,一是依次通过三个级别的考试,二是具备CFA协会认可的四年投资领域工作经验。其他的条件如加入CFA协会、找推荐人等都不难。这里面通过考试最难,工作经验最无奈。之所以工作经验最无奈,在于工作不沾边的人基本上无法获取证书,而没有证书将非常尴尬,即不能说自己是CFA(adj),也不能说自己是candidate,而CFA带来的好处大多需要持证,过了三级的人很多,但是持证人不多,大陆地区大概有4000人左右持证。此外,如果你希望用一个证书转行去投资行业,我觉得并不现实,因为大部分岗位都要求相关工作经历,一个空证书说服力不强。那么到底什么样的人适合考CFA呢?后面讲。
 
  4、CFA难度
 
  CFA只要大学水平就可以考,大四就可以报名。如果你通过大学英语六级考试、数理统计与概率论说的过去、有一定经济学基础,那你的基础就算比较好了。但即使没有以上条件也不是不能考。
 
  CFA最快也要两年半通过考试。一级考试基本属于让你上贼船的考试,试题难度不大但量大,只要大量做题形成条件反射,能够快速解题就可以轻松通过。二级难不少,需要一些深入理解和对知识的综合运用。
 
  三级看起来通过率很高,大概45%左右,但实际上是最难的(要知道考三级的人都通过了二级),其难点一是需要用英文写论述题,二是需要多个知识点综合运用。而且,据说三级考试对于中国大陆地区的考生限定了通过率,因为报考人数太多了,所以通过率远低于全球,据说(没验证),某年大陆共15000人参加三级考试,通过900人,通过率大概6%。一级每年6月和12月可考,二级、三级每年只有6月考,且只有过了上一级才能报考下一级。总体而言,对于在校生来讲,时间大把大把的,哪一级都应该可以应对,但对于上班族来讲,每一级都是一个坑,一级是小坑,二级是大坑,三级是通古斯陨石坑。
 
  就我本人情况,研究生过了一级和二级,工作后考了三次才通过三级,其中第一次是准备结婚和装修,第二次是工作调动加孩子出生,时间完全不够用,两次都是band 9(我猜大概相当于52分左右),痛心疾首,白花花的银子飞啊飞。
 
  5、考不考CFA
 
  考不考,先看是否适合考。我认为最适合考CFA的人有三类。
 
  第一是在校生,虽然不能在学校获取证书,但是通过三级考试能为简历增色不少。
 
  第二是就职于投资类岗位或有志于此类岗位的人,即使CFA起不到一击毙的作用,但至少是重型武器之一。
 
  第三是希望系统学习金融知识的人,学吧,反正学海无涯回头是岸。
 
  如果你属于上述三类人,那就考吧。但是对于前两类人来说,我的建议是,要考就坚持到底,如果抱着试一试,不行就拉倒的心态,那多半就拉倒了。另外为什么不提有时间这个条件?时间是海绵里的水,只要你愿意挤,总还是有的。
 

 
  二、备考
 
  要点:
 
  一级的难点在于会算,你可以压根不知道为啥这么算,只要会按照规则去算就可以,所以一级的核心应考策略是做题,会正确和快速的算。
 
  二级的难点在于理解,要真的知其所以然才能做对,所以二级的核心应考策略是重要知识点掰开揉碎分析透彻。
 
  三级的难点在于写作,踏准考点就得分,否则写的越多越丢分(考官判卷时间很紧的,没时间看废话,而且很多男生不擅长写字,字少还好,字多了必然脏乱差,自己看都头大,何况考官),由于三级的题目路数有限,大量做往年mock题是正解,所以三级的核心应考策略是反复做题。
 
  准备时间:
 
  CFA协会推荐母语非英语的考生每一级要有240小时以上的备考时间,如果1天3小时的话大概3个月,不过我觉得类似我这样的芸芸众生还是提前些好,除了没过的两次外,我一般都是从年初开始准备,用半年的时间学习。
 
  材料准备:
 
  报名会给的教材,不过像我这样的应试型选手教材一个字没看,一级的话我觉得看notes足够了,三级可以辅助进行学习。
 
  另外找个好网站很必要,一是下载不少实用材料,二是可学习前人的经验,三是有志同道合的人相互鼓励。
 
  我觉得CFA中文论坛都不错。另外对于各类培训班,如果觉得自己的学习能力较差,建议报培训班。
 
  制定好的计划:
 
  计划非常非常重要。我的计划一般是四个阶段,第一阶段是精读notes,按照每天20-30页的进度来规划,要求把每个点弄懂,但难免记住后面就忘了前面。
 
  没关系,进入第二阶段,略读notes,最慢也要一周一本notes,要求是掌握知识体系和知识点之间的联系。第三阶段是大量做题和查漏补缺,大概一个月时间。
 
  最后就是冲刺了,大概一到两周,把以前做过的重点题反复看,公式要点反复背,就等上场了。一般我的经验,计划没有能完全执行的,所以要打出一定富裕量,而且可以按照进度和突发事件去灵活调整。但是,如果你把灵活调整当拖延病的挡箭牌,那么恭喜你,你可以毫无压力的上考场撞大运了。
 
  学习策略和答题策略:我只想强调一个点,就是要舍得,不舍不得,有些点、有些题注定不是你的菜,就随它去吧,抓住该得分的就能过。有很多人在复习时过于考究难点而耽误了大量复习时间,在考试时过于纠结难题而导致很多简单题没时间做,无益。
 
  最后,给大家一句忠告:失败只有一种,那就是半途而废。

  给大家推荐一个已经考过CFA的学姐,关于CFA任何不懂的事情都可以咨询她。不仅能解决CFA考试问题,还有电子版CFA试题和CFA备考资料:微信ID:Dora-dada
 
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