第四章证券投资基金测试习题
　　多项选择题参考答案及解析
　　1.CD
　　[解析]《证券投资基金法》第13条规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
　　(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;
　　(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;
　　(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;
　　(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;
　　(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;
　　(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
　　(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。故选CD。
 
　　2.BCD
　　[解析]证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财。
 
　　3.ABC
　　[解析]证券投资和股票、债券三者的区别主要体现在三个方面：反映的经济关系不同;所筹集资金的投向不同;风险水平不同。故选ABC。
 
　　4.ABC
　　[解析]契约型基金与公司型基金的不同点有以下几个方面：(1)法律依据不同。契约型基金是依照基金契约组建，信托法是其设立的依据，基金本身不具有法人资格。公司型基金是按照公司法组建的，具有法人资格。(2)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。(3)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者没有管理基金资产的权力。公司型基金的投资者购买基金的股票后成为该公司的股东，可以通过股东大会享有管理基金公司的权力。(4)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。故选ABC。
 
　　5.ABCD
　　[解析]四个选项都是对封闭式基金和开放式基金的正确描述，故选ABCD。
 
　　6.ABCD
　　[解析]两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。
 
　　7.BC
　　[解析]股票基金是最重要的基金品种，A项错误。按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。D项错误。故选BC。
 
　　8.ABC
　　[解析]封闭式基金有明确的存续期间，在存续期间内，基金份额持有人不得赎回其所持有的基金份额，D项错误。其他三个选项都是基金份额持有人的权利。故选ABC。
 
　　9.AD
　　[解析]契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的;封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。
 
　　10.ABC
　　[解析]证券投资基金最低投资额起点要求一般较低，对*6投资额没有限制，选项D错误，其他三项都是对证券投资基金特点的证券认识。故选ABC。