风险中性原理
　　1.基本思想
　　假设投资者对待风险的态度是中性的，所有证券的预期收益率都应当是无风险利率。
　　2.计算思路
　　用无风险利率折现。
　　期权价值=到期日价值的期望值÷（1+持有期无风险利率）。
　　3、上行概率的计算
　　期望报酬率（无风险利率）=上行概率×上行时收益率+下行概率×下行时收益率。
　　假设股票不派发红利，股票价格的上升百分比就是股票投资的收益率。
　　期望报酬率（无风险利率）=上行概率×股价上升百分比+下行概率×股价下降百分比。