一年过了FRM两级，来说说经验（或者是教训）。
 
其实花整整一年通过FRM考试，没有什么可夸耀的，真大神都是三四个月直接一天秒两级，上下午考试分分钟过给你看。强行挑出我可拿来炫一下的点，大概是我是纯粹自学的。我本人就是在财经类院校读研，身边人考FRM的也不算少，纯自学的其实也不多见。
 
刚进学校毕竟还有比较多的空余时间，就想拿来做点什么充实下生活。然而*9个月过去我就真切体会到：不花钱、不考试、无死线，是很难拼命去真正学到点什么的（人真是太贱了...）。这时候就误打误撞地碰上了FRM，觉得相比CFA起码两年半，FRM一年能考出来比较适合我这种没有太多耐心的人。
 
不过后来事实证明，风险是金融业核心，学点风险管理在金融很多领域都能打通使用。
 言归正传，来谈谈我自学FRM到底是如何准备的：
 
个人备考期间用到的资料：
 
1）Notes，纸质版
2）计算器，一般用德州仪器的BA II Plus，商店里不知道挑哪款直接上万能的某宝
3）官方教材、core reading （可要可不要）
4）GARP官网样题
5）iPad （查单词和查资料用）
 
复习的时候，上经济论坛搜索过，大家的说辞很统一：官方教科书不是必看，可供时间多查缺补漏用。巨厚巨贵不说，据说编写者思路比较天马行空、自我放飞，体系对于初学者来说不够清晰，*4还是用Kaplan Notes。
 复习过程：
 
当时11月考试肯定是来不及了，就报名了第二年5月和11月的一二级考试。
 
一般人都说FRM Part1简单，定量分析、金融市场和产品是老生常谈，这个我没什么太大压力。我知道有好多本科的学弟学妹在准备考试，个人感觉考FRM*4还是能先把金融基础课学完再考，起码要上过金融系的高数B，这样数学比较够用。
 
数学好就意味着一级定量那一科，基本上就能直接过。*4学得细致一点，比如我看网上有人吐槽2012年11月FRM 有个题用到二项分布均值（np）和方差（n*p*q），题目没给q，但统计学上课认真听过的就知道q=1-p，这难道还用多说...后面讲各类风险模型的时候也用到很多数学，难度倒是不大。
 
我真正用于复习的时间大概就是*9学期结束后：1月到5月——一级，7月到11月——二级。虽然根据大众的普遍经验判断，过FRM一级只需要两三个月，投入250小时，但我平时上课比较忙经常会打断自己的复习计划，说好平均每天看3个小时，哪天没看说好第二天多看点把时间补回来，实际上补不回来的...
 
个人建议规划时间的时候，*4能以周为单位，比如每两周看一科，每周要看20小时，这样更实际，以天为单位做计划太容易被生活中各类琐事打断。另外每周要起码给练习留出四分之一的时间，FRM近几年考题计算量有变大的趋势，而且陷阱增加，比如最终答案要五步算出来，选项A可能是第四步的结果，B才是第五步的，稍不留神可能就直接选了A了。
 
强行说复习方法也就是平时看书，临考前留出完整时间做下模拟题，也没有什么特殊的应试trick。最后分数也不是很好看，Part 2拿了个4居然还能过，真的是运气爆棚。
 最后讲讲一个大家经常问的问题，要不要上课：
 
我是自学的，同学有报班的。我个人感觉上课和我这种自学党主要有这些不同：
 
1）学习有规划：一轮学习+二轮复习+考前冲刺+最后模拟，如果没有经验这点时间很容易安排不好。
 
2）老师有工作经验：她上的高顿那个课老师CFA+FRM双证在手，教书之前在银行、私募基金都干过许多年，算是工作履历丰富。我平时自学就是努力考点全掌握，她上课时老师就能结合工作经验讲一下，哪些是重点。学完FRM最后还是要投入实际，如果能有老师讲一下到底哪些才是工作中最实用的，对个人帮助会很大。
 
举个例子，她老师之前在银行风控做事，就有说过银行里风险管理包括信用风险，市场风险，操作风险三大块。而目前利率工具，信用工具，例如互换，信用衍生品，利率衍生品应用比较少。操作风险银行这一块刚刚起步，工总行做了些。现在损失数据还是不全不完善，谈不上广泛应用。这些内容我当时还是学生，没老师讲肯定就不知道了。
 
3）考前押题：这个太狠了...朋友上的培训机构用以前从考过学员那里问的题，编了自己的押题卷。这个我自学，我认输，实在是比不过。
 
总之，最后总结下：
 
你要是个人意志力超强、金融专业课平均全A飘过，这等逆天学霸你想考什么都难不住你，自学没问题。但如果没办法风雨无阻地按时完成自己的复习计划，而且学习能力只是普通人，那上个课外班总比自学强。无论怎么说，还是看个人，怎么学不要紧，最后能过就行。在这里预祝大家考试一切顺利吧！
 
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