交通银行各分、支行：
　　现将《交通银行储蓄柜（所）达标升级试行办法》（以下简称“办法”）印发给你们，请遵照执行。希望各行据此做好未达标网点的整改工作，进一步创造条件，推动达标网点升级。明年，在各行进一步开展达标升级活动的基础上，总行将根据《办法》，在全行开展储蓄柜（所）达标升级的认定工作。
　　
附：一、交通银行储蓄柜（所）达标升级试行办法
　　
附：二、储蓄柜（所）达标升级考核标准
　　
附：三、交通银行储蓄柜（所）达标升级工作计划和“试行办法”、“考核标准”的有关说明
附一：交通银行储蓄柜（所）达标升级试行办法
　　一、为贯彻“一流的服务质量，一流的工作效率，一流的银行信誉”的办行宗旨，坚持储蓄业务集约化经营的方向，强化储蓄柜（所）的管理，逐步实现储蓄柜（所）高产优质，管理科学化，经营规范化，促进我行储蓄业务积极、稳健、可持续发展。特制定本办法。
　　二、交通银行储蓄柜（所）的达标升级活动以储蓄柜（所）为考核单位，实行“统一管理，分极考核”的原则，在总行的领导下实施。
　　三、成立有分管行长牵头，由储蓄、工会、人教、电脑、财会等部门组成的领导小组，分管行长任组长，在储蓄部门设办公室负责检查、验收、协调等工作。
　　四、储蓄柜（所）的达标升级考核内容分七个方面：
　　（一）政策和任务；
　　（二）机构和所容所貌；
　　（三）人员素质；
　　（四）核算管理；
　　（五）营销管理；
　　（六）服务管理；
　　（七）安全保卫。（考核标准见附件）
　　五、储蓄柜（所）达标升级分为：
　　★级柜（所）；
　　★★★级柜（所）；
　　★★★★★级柜（所）等三个等级。
　　六、储蓄柜（所）各等级的基本要求：
　　★级：能贯彻国家的储蓄政策、原则，执行金融法规和有关规章制度，基本完成上级下达的任务；按规定组织储蓄业务的核算，按总行颁发的内部岗位分级授权制度，建立正常的工作秩序，开展服务和储蓄宣传活动，安全营运；营业厅明亮整洁，所内职工持有上岗证；储蓄业务实行电算化。
　　★★★级：在★级的基础上，严格贯彻国家的储蓄政策、原则，认真执行金融法规和有关规章制度；较好完成上级下达的任务；按规定组织储蓄业务的核算，按总行规定的内部岗位分级授权规范制度，结合本柜（所）实际形成有效的风险控制、防范机制，建立良好的工作秩序；树立营销意识，服务宣传有特色；营业厅内外设施体现交行形象；所内职工持有上岗证；安全设施齐全、有效，做到规范营运，存款余额在2000万元以上。
　　★★★★★级：在★★★级基础上创造出有一定推广价值的管理经验，全面完成上级下达的任务，且存款结构合理；有较强的营销意识，服务手段有创新，办理的储蓄品种齐全，开办信用卡和代理业务；外装饰符合交行统一标识，营业厅宽敞明亮，营业面积100平方米以上；存款余额在5000万以上。
　　七、储蓄柜（所）升级达标考核每两年进行一次，按照本办法考核、评定。
　　考核采用千分制计分，599分以下为未达标柜（所）；考核达到600—799分的为★级柜（所）；达到800—899分的为★★★级柜（所）；达到900分以上的为★★★★★级柜（所）。
　　八、申报验收前由储蓄柜（所）按照本办法进行自查，对自查中发现的问题，应采取措施，及时整改。合格后提出申请验收报告，由达标工作领导小组办公室组织检查验收。连续两次检查不达标的柜（所）应限期整改直至撤并。
　　九、等级考核权限。
　　★级柜（所）：由储蓄柜（所）申报，市内支行（含分行营业部）、跨地区办事处推荐，分支行组织考核确认并颁发证书。如上级行发现有不符合达标标准的柜（所），拥有否决权。
　　★★★级柜（所）：辖属行由分支行集中储蓄柜（所）的申报材料，经审核同意后推荐，管辖、直属分行组织考核确认，并颁发证书，报总行备案；管辖、直属分行集中本行储蓄柜（所）的申报材料，组织考核确认，并颁发证书，报总行备案，总行适时组织抽查。★★★级柜（所）证书由总行统一样式，各管辖、直属分行印制。
　　★★★★★级柜（所）：由管辖、直属分行集中申报材料，经审核同意后推荐，总行组织考核确认，并颁发证书。
　　十、各管辖、直属分行应制定储蓄柜（所）的达标工作规划，将储蓄柜（所）的达标工作纳入年度工作考核。总行应切实加强领导，采取有力措施，抓好各项基础工作。
　　十一、被查储蓄柜（所）应如实提供必要资料，严禁弄虚作假。一经发现，取消当年申请资格。
　　十二、考核验收中应结合储蓄柜（所）提供的资料，深入到储蓄柜（所），听取储户反映，工作需全面严格；有关会计核算部分的考核应以会计资料为主，抽查的会计凭证不得少于10天（选择日期在考核期中应分布均衡），检查规定设立的登记簿、记录簿；考核验收工作完成后，应出具验收报告，其主要内容：
　　（一）考核计分的详细材料，包括考核项目计分及主要依据；
　　（二）发现的问题及改进意见；
　　（三）在达标工作中的突出成绩、事迹及有推广价值的经验；
　　（四）被考核储蓄柜（所）对验收情况的确认签字；
　　（五）考核验收结论及推荐意见；
　　（六）考核验收小组负责人签字及被考核行签章。
　　经考核确认的达标、上等级储蓄柜（所），由批准单位核发相应的等级证书。
　　十三、有下列情况之一者不能达标：
　　1.营业面积小于40平方米；
　　2.储蓄柜（所）专职人员少于4人（其中行编职工少于3人）；
　　3.建所两年以上储蓄存款余额少于600万元；
　　4.柜员制所无监控设施；
　　5.发生经济案件、一万元（含）以上的差错事故或被上级行（地方）通报批评或新闻媒介曝光；
　　6.没有连接与公安机构联网报警系统；
　　7.储蓄柜（所）主任非本行在编职工；
　　8.没有使用电脑处理储蓄业务；
　　9.违反“交通银行基层营业机构负责人管理暂行办法”（银发［1999］34号）中第九条的规定。
　　十四、本办法由总行制定、解释、修改。
附二：储蓄柜（所）达标升级考核标准(见右侧附表)
附三：交通银行储蓄柜（所）达标升级工作计划和“试行办法”、“考核标准”的有关说明
　　一、储蓄柜（所）达标升级的总体计划
　　为了加强交通银行储蓄柜（所）管理，坚持储蓄业务集约化经营的方向，逐步实现储蓄柜（所）管理的科学化，规范化，参照我行会计达标升级的办法、考核标准及郑州、南京、哈尔滨等分行的经验，按照国家的储蓄政策，原则和有关法规，《交通银行储蓄会计制度》及有关规定，拟订了《交通银行储蓄柜（所）达标升级试行办法》。
　　开展储蓄柜（所）达标升级工作的主要目的，一是加强储蓄柜（所）的基础管理，通过管理促进和保证创办优质高产的储蓄网点，体现“一流的服务质量，一流的工作效率，一流的银行信誉”；一是对储蓄网点加强检查和总结表扬先进，发现不足和隐患，防范金融风险。
　　储蓄柜（所）达标升级是一项综合性工作，要求高，涉及面广，工作量大。整个过程包括制定办法，组织学习，自查申报，考核复审，抽查确认，核发证书。时间跨度长，工作难度大，需精心组织。
　　二、储蓄柜（所）达标升级试行办法和考核标准中几个问题的说明
　　1.《试行办法》中的几个问题
　　1〕第八条“申报验收前由储蓄柜（所）按照《办法》，《标准》精心自查，自查一般提前3个月，以不影响申报工作。
　　2〕有第十三条情况之一者，一律不给予达标、升级。但也应加强管理，根据《考核标准》开展全面自查、检查。
　　2.“考核标准”中的几个问题
　　1〕“人员素质”第二条“储蓄业务人员需取得上岗证书”指储蓄人员应按《交通银行储蓄业务人员上岗证书管理办法》（交银办［1999］244号）的规定，通过考核，取得上岗证书。
　　2〕“营销管理”中“基本掌握邻近其他储蓄机构状况”指了解柜（所）附近有哪些行的储蓄机构，这些储蓄机构的储蓄品种、服务措施、柜面形式等。
　　3〕“营销管理”中“应办理中间、代理”业务指办理代理收费、代发工资等业务。
　　4〕“服务管理”第四条“储蓄人员严格遵守《交行员工行为规范》，柜面服务“五个一样”、“七个不准”指《关于试行〈交通银行员工行为规范〉的通知》（交银发〈1995〉250号），“五个一样”指存款取款一样热情；大额小额一样欢迎；主币辅币一样受理；忙时闲时一样认真；生人熟人一样亲切，“七个不准”指不准擅离岗位办私事；不准临柜吸烟、吃零食或酒后上岗；不准串岗、聊天和在岗上看书看报；不准怠慢、顶撞或刁难客户；不准议论客户；不准以职谋私；不准以任何理由拒办应该办的业务。
　　5〕扣分最多不超过本条标准分，如“机构、所容所貌”的第四条中各点扣分合计不高于30分。
　　3.关于加分标准
　　为鼓励先进，获全国（总行）荣誉称号的集体加100分；省（部）级的集体加50分；地（市）级荣誉称号的集体加20分；多次获奖以高的一次加分，不累计。获全国（总行）荣誉称号的个人加50分；获省（部）级的个人加25分；获地（市）级荣誉称号的个人加10分；多次获奖以高的一次加分，不累计。集体和个人加分可各以高的一次累加。
　　4.关于表式使用
　　申报单位填写：评分表（自评），申报表；
　　考核、确认行填写：评分表、验收表、达标升级情况表。
　　5.关于柜员制的考核
　　我行部分储蓄柜（所）已实行柜员制，根据人民银行总行《加强金融机构内部控制的指导原则》规定：建立一线岗位双人、双职、双责为基础的*9道监控防线，属于单人处理业务的，必须有相应的后续监督机制。因此，实行柜员制必须要有严格的事后监督检查和授权操作制度。
　　6.做好储蓄柜（所）达标升级工作应注意的几个方面
　　1〕全面。凡交通银行自办储蓄机构均须参加达标升级。
　　2〕扎实。各级行应有专人负责储蓄柜（所）达标升级活动的日常工作，组织自查、申报或对下级行的考评；制定全面详细的工作计划，使储蓄柜（所）达标升级工作有计划、有重点地开展；各级行必须从严掌握考核标准，认真负责，不断总结，不断提高。及时推广经验；对不足之处要提出整改措施，限期改正，不可隐瞒，注意保存和积累考核评分资料。
　　3〕正确处理鼓励与发展的关系，强化管理要服务于发展，要注意发掘强化管理促进发展的经验。