*9章　总则
　　*9条　为加强跨国、跨省集团性企业贷款管理，严格授信管理制度、控制企业多头开户，强化企业监管、完善金融服务，防范信贷风险，特制定本办法。
　　第二条　本办法中有关条款依据《中国农业银行关于加强集团性企业管理的意见》（农银发［1999］91号）和《中国农业银行客户统一授信管理暂行办法》（农银发［1999］90号）制定。
　　第三条　对跨国、跨省集团性企业的台账管理实行动态监测，定期反映的原则。
　　第四条　对跨国、跨省集团性企业实行总行统一综合授信管理。
第二章　监测管理对象及内容
　　第五条　本办法监测对象为与农业银行有信用关系的跨国、跨省的集团性企业。
　　第六条　本办法中监测的集团性企业特指以下三种组织形式：一是以单一法人为核心，由若干分公司组成，财务实行统一管理，统一核算的集团性公司；二是有多个具有独立法人资格的公司组成，人、财、物和产、供、销统一管理，并实行统分结合，分级管理的集团公司；三是有多个法人公司组成的，在资金、技术、设备、供销等方面联合协作，各自相对独立的企业集团。
　　第七条　监测的主要内容是跨国、跨省集团性企业的开户情况、企业资产负债构成及财务状况、企业的授信情况、信用的构成及使用情况、已使用信用的质量状况，授信的变动及调整原因、企业重大事件以及法人代表的素质、管理水平和信用观念等综合情况。
第三章　监测台账和监测档案
　　第八条　总行、省分行、开户行要按户分别建立跨国、跨省集团性企业监测台账和监测档案。
　　第九条　监测台账要按业务发生时间，对企业与我行发生的每笔信用（贷款、承兑汇票、信用证、保函等）的额度和方式进行登记。企业综合授信及信用使用额度发生变化时，开户行要及时对企业监测台账进行登记和更新，并报上级行。
　　第十条　省分行在接到下级行台账更新报告后，要在3日内报总行。
　　第十一条　总行根据业务分工对管辖的跨国、跨省集团性企业监测台账进行登记和管理。
　　第十二条　跨国、跨省集团性企业监测档案包括企业生产经营情况，财务状况、资金流动情况，综合授信、信用使用情况及构成，企业重大事件，检查情况反馈记录和有关处罚记录等内容。
第四章　季度分析制度
　　第十三条　总行、省分行、开户行要对监测的跨国、跨省集团性企业建立相应的季度分析制度。
　　第十四条　考核分析的主要内容是企业在本季度的生产经营状况及财务状况、综合授信调整情况，信用使用情况及变化成因、企业发展前景及信贷管理意见等内容。
　　第十五条　每季末，开户行要根据要求填报《中国农业银行跨国跨省集团性企业统一授信监测台账》，并附分析报告报上级行。
　　第十六条　省分行在收到季度台账监测表和分析报告汇总核实后，在季后10日内，报总行。
　　第十七条　总行要对每季上报的《中国农业银行集团性企业统一授信监测台账》进行汇总分析，并撰写全行跨国、跨省集团性企业的综合分析报告。
第五章　信息反馈和检查制度
　　第十八条　各级行要加强对跨国、跨省集团性企业的信息沟通和反馈，总行要建立定期的信息反馈和检查制度。
　　第十九条　总行要对跨国、跨省集团性企业季度综合分析报告及有关情况通报各分行。
　　第二十条　总行每半年要对跨国、跨省集团性企业生产经营和资金使用、授信执行情况，信用使用情况进行检查，并将检查情况通报有关分行。
　　第二十一条　总行、省分行定期约见企业主要管理人员，就企业生产经营情况、银行金融服务等事项进行座谈。
　　第二十二条　开户行对企业的重大事件，如法人变动、体制变更、重大投资等情况，要及时向上级行及总行汇报。
　　第二十三条　总行对于下级行上报的请示要在7日内给予批复，并备案留存。
　　第二十四条　总行各业务部门负责收集跨国、跨省集团性企业主导产品的产业、行业政策，市场前景等情况，并随同企业发展动向，及时向有关行通报。
第六章　监测管理责任制
　　第二十五条　农业银行跨国、跨省集团性企业统一授信台账监测管理工作实行总行负责制。
　　第二十六条　开户行负责企业的日常信贷管理、信用、使用、跟踪检查、档案归集等工作，要建立贷款早期预警制度，对于企业出现的管理人员预警信号、银企关系预警信号、生产经营预警信号、财务预警信号、体制变更信号等都要给予关注和重视。
　　第二十七条　开户行和省分行要按时、按质上报《中国农业银行跨国跨省集团性企业统一授信监测台账》及分析报告，内容要真实，数据要准确，对由于上报情况失真，造成总行决策失误，上报行要承担相应的责任。
　　第二十八条　总行负责协调跨国、跨省集团性企业业务划转、债务清理、归口管理、信息归集及通报等工作。
第七章　附则
　　第二十九条　本办法由总行（信贷管理一部）解释和修改。
　　第三十条　本办法自发布之日起实施。
　　　
附件：中国农业银行跨国跨省集团性企业统一授信监测台帐(见右侧附表)