风控是金融领域的特定职业,风控涉及的岗位较多,如银行卡风控,最近有考友咨询银行卡风控是怎么回事的相关问题,今天就一起了解一下,银行卡风控是怎么回事?银行卡风控对个人银行账户有影响吗?
银行卡风控是怎么回事?银行卡风控对个人银行账户有影响吗?
一、银行卡风控是怎么回事?
银行卡风控是风控行为的一种,主要是指:持卡人是使用银行卡时出现了某些违规行为或者账户消费过于频繁,如逾期、套现等,银行为减少持卡人可能出现的损失,对个人银行卡使用了账户冻结、限制消费或者被降低信用卡额度等行为。
银行卡为什么会被风控?
银行卡之所以被风控,主要是由于个人银行账户出现了异常,如:
1、银行卡丢失
由于银行卡丢失,个人为了减少银行卡损失,通常会将银行卡申请挂失,银行在接收了个人的挂失申请后,会将个人的银行卡账户暂时冻结。
2、银行卡密码连续输入错误
当个人的银行卡密码连续输入错误三次或三次以上,基于安全性考虑,银行会将个人银行卡暂时锁定。
3、银行卡频繁在多地转账
个人银行卡频繁在多地转账,会被银行判定为由洗钱嫌疑,银行会将该银行卡的状态更改为异常,个人的银行卡将无法正常使用。
4、个人信用卡长期逾期未还款
个人如果使用信用卡且长期未还款的话,会影响个人征信,并且银行会将个人信用卡状态调为异常,严重的直接冻结使用。
银行卡风控是怎么回事?银行卡风控对个人银行账户有影响吗?
二、银行卡风控对个人银行账户有影响吗?
银行卡风控对个人的银行账户的使用是有影响的。
出于以上原因的考虑,银行为了保证持卡人减少损失,或者是减少对银行机构造成的损失,银行通常会对个人的账户实行更改异常状态,或者直接冻结卡片等,这时,个人无法正常使用个人的银行账户。
银行卡被风控了该怎么办?
银行卡被风控了,如果不是个人出现违法行为,通常可以通过以下渠道解除风控:
1、向银行打电话,咨询个人被风控的原因,如无违法行为,可通过修改个人银行卡密码的方式解除风控;
2、主动解除银行卡,更换新卡,过程中需要向银行提供个人无违规记录的证明;
3、如果是因为个人信用卡逾期未还款的原因,个人需要及时还款,并且结清需要支付的利息。
总结来说,银行卡风控是风控的一种,指对银行卡执行的风控,银行卡风控对个人银行账户的正常使用是有影响的,当个人银行卡被风控时,通常无法正常使用个人银行卡,具体解除银行卡风控的步骤,可参照上述内容。
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