2026年CQF考试科目有几门？小编将结合近年趋势与2026年课程安排，为大家梳理详细科目构成与备考要点，让你一次看懂、不走弯路。
一、2026年CQF考试科目结构
模块一：量化金融基础与工具
涵盖概率论、随机过程、资产定价基本模型等，为后续高阶内容打牢数学与统计根基。
模块二：衍生品定价与数值方法
聚焦Black-Scholes模型扩展、蒙特卡洛模拟、有限差分法，让学员掌握主流衍生品定价技能。
模块三：风险与收益建模
引入现代投资组合理论、风险度量指标（VaR、CVaR）、多因子模型，帮助建立量化风控思维。
模块四：利率模型与产品
深入讲解利率期限结构、HJM与LMM模型，以及利率互换、掉期等产品的定价逻辑。
模块五：进阶信用与结构化产品
探讨信用风险建模、CDS定价、MBS/ABS等结构化工具的量化分析方法。
模块六：机器学习与大数据在金融中的应用
结合Python/R工具，训练回归、分类、时间序列预测等算法在资产管理和交易策略中的落地能力。
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（1）数学与编程双重门槛——模块一&模块六
难点：涉及较多高等数学推导与编程实现，尤其对零基础学员挑战较大。
建议：先补强线性代数、微积分基础；利用Jupyter Notebook边学边练Python数值计算库（NumPy、Pandas）。
（2）模型理解与实操结合——模块二&模块四
难点：定价公式背后的假设与适用场景易混淆，数值方法调试需耐心。
建议：多做案例推演，例如用Python复现欧式期权蒙特卡洛定价，并对比理论解与模拟结果误差。
（3）跨领域知识整合——模块三&模块五
难点：需要融会风险管理、宏观经济与金融产品设计多个维度。
建议：构建知识图谱，将风险指标与具体产品挂钩记忆；关注当年金融市场事件作实战联想。
