CFA重点科目：职业道德与专业行为标准

 

①法律和监管机制。包括信用标准的本质和适用性；相关法规；监管团体的组织和目的。

 

②职业准则和标准。包括伦理准则；职业操守标准；ICFA有关规章；AIMR有关规章。

 

③伦理标准和职业义务。包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其它分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任（以上为初级应考内容）；职业道德；投资适宜性。

 

④伦理行为的问题识别与管理。包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；"谨慎人"原则（以上为中级加考内容）；能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化（以上为高级加考内容）。

CFA 职业道德与专业行为标准（CFA Ethical and Professional Standards）向来是CFA一级和CFA二级考试的重点之一（CFA一级的比重达15%）。在CFA考试中，涉及到职业道德与专业行为标准的考题往往*8出现。迅速并准确解答这部分考题，不仅有助于从考试开始就建立起信心，也能提高通过考试的机率。但是，很多考生在备考CFA时容易陷入两个误区。*9个误区：CFA道德与标准是死规定，死准则。因此，只要我记住每条准则就能应付考试；第二个误区：CFA是投资分析师考试，道德与标准在今后工作中的实际作用不大。因此，掌握别的科目，比如股票分析等知识，更实际更重要。这导致许多考生把道德与标准的学习安排在临考前复习冲刺的最后阶段。

 

针对*9个误区，在CFA考试中，考生绝不会碰见以下具有中国特色的题型：请问，CFA道德与专业行为标准第2条准则的第1条细则是什么？如果CFA协会也走中国特色，按照这样的思路来出题，我们相信不久以后，中国将会成为全球CFA考试通过率*6的国家。然而，CFA协会考查候选人（candidates）是否掌握CFA道德与标准的重要原则是：运用（Applications）。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容，却不熟悉每条准则的运用，并不能帮助候选人顺利通过CFA考试，更谈不上成为一名合格的投资分析师。