CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量*6的资格认证，被称为金融*9考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

 

　　正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。在中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

 

　　前辈经验

 

　　李晓雨

 

　　2010级华侨学院信息管理与信息系统专业，现就职于德勤会计师事务所

 

　　当下考CFA的同学与日俱增，为什么选择去考CFA呢？

 

　　其实这一个很巧合的事情，那个时候我正准备保研，我想如果能保研，那么那一年可以先把CFA的一级过了，然后在读研期间再把二级考下来，这样的话就会对就业有很大帮助。但是后来在CFA考试之前我的保研是不幸失败了。至于兴趣方面，因为当时学院开设了很多其它课程，自己也看了相关的一些书籍，觉得还是挺有趣的，就选择了考CFA。但其实我考CFA证书主要的原因还是和之后工作生活的规划有关。

 

　　报考CFA，需要注意些什么？

 

　　有一点要注意的是报名越早费用越低，就比如在今年12月考CFA一级的考试，那么分别在3月和6月都会有报名，但在3月份报名会相对便宜一些。所以如果已经决定好要考CFA的话就一定要趁早报名，同时也要准备好护照，因为在CFA的考试中需要的不是身份证号码而是护照号码。

 

　　CFA的考试并不轻松，怎样调整自己的心态去应考？

 

　　我当时一方面是对保研失败的沮丧，另一方面又是来自找工作的压力，还面对着各种银行、事务所的网申以及其他蜂拥而至的校园招聘带来的压力，同时又要准备考试，因此经常感觉到自己力不从心。特别是当时对网申还不太熟悉，所以经常在网上投一个优秀工作单位的简历时都要花费一两个小时来完成。另外自己特别担心能不能考过CFA，也不知道自己工作最后到底能落在哪里。为此，在这样的矛盾中我经常都要早早规划好自己事情，有时候在周末就要规划好下一周的全部事情，同时思考自己到底要达到什么样的标准，并且要把正确率保证在什么范围之内，然后把两件事情穿插起来做。

 

　　CFA考试，是必须通过全部三级考试才有作用吗？如果只是通过了二级对就业有所帮助吗？

 

　　我认为当然是艺多不压身，就自己能力来说，时间充裕，悟性又比较高，那当然是考的越多越好。但是在我的印象中，很少有人能把三级考完，考完二级已经非常不错了。而在工作方面，对于低端的工作，考取CFA的帮助基本不大，比如在中信建投担任客户经理一类的职位主要需要的就是交际和人脉能力。但对于高端的工作或者部门，它就会比较注重你是否有CFA的证书。总之，主要还是要看你找什么样的工作，如果你找的是相对于投资分析一类的工作的话，CFA就非常有帮助，就算是考一级也非常有用。但如果是客户或者市场一类的工作，比起考CFA来说那就是人际沟通能力更有用了。

 

　　备考CFA是一个艰辛的过程，需要耗费大量的时间和精力。在这个过程中，怎样协调备考时间与其它科目的学习时间呢？

 

　　当时是大四，忙于论文的时候我会想好大体框架，然后也会多和导师沟通。在忙于找工作和复习的时候，我会先把时间分配好，早上我会先去自习室选择几个好的单位投一两份简历，接着就开始一直学习到中午，下午可能会安排一些面试。晚上回来之后又接着学习，如果自习累了的话就又投几份简历穿插一下，劳逸结合。

 

　　考CFA的时候，学姐你遇到的*5的困难是什么？那你又是如何应对的呢？

 

　　那个时候*5的困难应该是我心情上的波动，虽然我平时也有自己学习CFA的内容，有一定的基础。但有时候当各种不确定的情绪全部出现时，对于我来说就比较煎熬了，在一定程度上还会影响我做事情的效率。所以我觉得最主要的方法还是要合理规划自己的时间，安排好每天的作息。

 

　　关于CFA的备考，请问你什么经验或建议要与大家分享？

 

　　我的建议是如果之后想从事这方面的工作，自己也比较有精力和时间，经济上也能承受，考取CFA是一定有帮助的。一旦报名了，就要认真的去准备。就我自己来说，学习CFA对投资分析的推理、构建模型的过程都比较有帮助。如果是大一、大二的时间较充裕，那么建议要多看书本，但如果是大三、大四要直接去应考的话，就建议多看《notes》，之后也要多做习题，熟悉题目类型。同时，模考的题也要多加练习，比如《mock》就非常适合。另外做题的时候时间也要把握好，标准时间是一道题1.5分钟，一定要要求自己在一分钟之内做完，剩下的时间就用来应对突发的情况。因为在严格的考试中，三个小时内必须完成120道题。虽然都是选择题，但还包括一些计算，所以基本上是没有时间在做完之后再回来检查一遍的。因此卡好时间是必须的。另外要着重注意和学习的一个科目就是财务报表分析，它在一级中占分比重较大，同时也是对我最有帮助的一门。

 

　　请问CFA的考试大概需要准备多长时间，买一些什么参考资料比较有帮助？

 

　　时间方面要因人而异，我当时大概是准备了四个月的时间，不过我觉得越早开始越好，这样就有更多时间来调整状态，也会更有信心。至于参考资料，练习册和模考题都要做，特别是在考试前一个月就可以集中做《mock》上的模考题，它的思路和难度都非常接近于真题。另外，在考试中是可能会出现原题的，我在考试时就碰到了一两道原题，所以做模考题是会有较大促进的。