| 正文 |
在12月1日上午，高顿网校小编为您编辑了一篇风险溢价的文章——22日央行降息让信托产品风险溢价扩大？
为了降低经济融资成本，刺激经济回升，近期央行公布了降息的通知。虽然此次降息的时间超出市场预期，但是对股市形成利好。不对称降息有效降低企业融资成本，利好实体企业。这表明政府开始采取宽松货币政策来应对经济下滑，释放积极信号。
而在降息背后值得关注的是无风险利率调整带来的影响变化。
央行降息或使信托产品风险溢价扩大
无风险收益率下降将导致银行理财产品的吸引力下降。
10月份253家银行共计发售理财产品4789只，发行数量较9月锐减6.63%;平均预期收益率为5.09%，相比年初时5.7%的平均预期收益率下滑明显。收益率的下滑使得投资者对这一产品的需求下降了。
无风险利率下滑，也使得信托产品的风险溢价扩大。
信托此前具有刚性兑付的隐形规则，某种程度上也是无风险利率。而信托产品本身是高收益产品，因此这显然违背了风险收益相匹配的原则。随着越来越多的信托产品爆出风险事件，信托产品可能会向高风险高收益回归。
来源：中华网 |
| 导航大图 | |
| 责任编辑 | |
| 导语 | |
| 大标题 | |
| 标题一 | |
| 标题二 | |
| 标题三 | |
| 标题四 |
相关热点：
上一篇：上一篇：风险溢价失衡聚集的系统风险需要高度警惕
下一篇：下一篇：没有了
