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决定转行金融,考FRM有帮助吗?还是考CFA更好呢?

发布时间:2017-06-29 11:28 来源:FRM

小编导读:

  作为全国专业的FRM持证人培养基地,高顿开设了FRM暑期集训营活动,至今已经走过了9个年头.作为高顿独有的暑期活动,FRM暑期集训营依托FRM--金融风险管理师证书,帮助学员理解金融,爱上金融,考取含金量爆棚的FRM证书,走上人生巅峰.
 
  FRM暑期集训营,陪你充实一"夏">>查看2017年F R M暑假班活动
FRM
  FRM金融风险管理师,风控领域权威度以及认可度最高的资格认证。
 
  考试内容:FRM针对性强于CFA,系统性地介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法。FRM Part 1侧重基本的金融工具理论知识、金融市场基础知识和它们的详细定义,以及计量风险的方法。FRM Part 2强调案例分析和实际应用的能力。
 
  职业发展:商业银行风险管理部门、投行、企业财会与稽核部门、互联网金融公司风控中心等。超过50%的FRM持证人在银行工作,其全球最大雇主包括工商银行、HSBC、农业银行、Citi等。
 
  CFA(Chartered Financial Analyst)
 
  CFA特许金融分析师,是金融投资业里含金量最高且认证最为严格的资格证书。
 
  考试内容:分为三级。一级主要是介绍金融工具,二级主要是对金融工具进行估值定价,三级主要是讲如何运用金融工具进行资产配置。
 
  CFA被称为“金融第一考”、“金融界的百科全书”,原因在于其考试内容覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等内容,基本覆盖金融领域所有基础知识,让一个金融入门者逐步建立起完善的金融知识体系。
 
  职业发展:投行、基金、证券、信托、资产管理、保险、“四大”投资银行业务部门、信托、VC、大型企业投资部门、商业银行投资部门、财务租赁公司等。
 
  FRM&CFA考试难度
 
  先来看一组数据:
 
  2016年11月,FRM Part 1通过率为44.8%,Part 2为54.3%。
 
  2016年06月,CFA Level 1通过率43%,Level 2是46%,Level 3是54%。
 
  FRM
 
  FRM只需要2年相关经验,每年有两次考试,分别在5月和11月的第三个星期六。FRM分为两级考试,可以选择在同一天的上午参加Part 1考试,下午参加Part 2考试,一天内就可以全部通过。FRM难度大概相当于CFA1-2级。不过虽然FRM通过率更高,但是FRM涉及的风险管理更深更专,对数理统计知识要求更高。
 
  CFA
 
  CFA需要4年工作经验,3次不同级别的考试,CFA Level 1是每年的6月和12月,而Level 2和Level 3都只有在每年的6月,所以3级一次通过的话至少需要2.5年时间(假设1级复习半年)。官方给出的考平均通过时间是4.5-5年。从应试通过的难度来看,CFA考查得比较细,通过率相对较低。
 
  FRM&CFA异同点
 
  相同点
 
  知识体系包含资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA Level 1与Level 2之间。
 
  不同点
 
  1.CFA偏向投资,更加全面,包含了FRM没有的财务分析、股票投资、经济学、职业道德等。包含的知识点数倍于FRM。但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。
 
  2.FRM偏向风险管理,定量(Quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分在商业银行之外的地方恐怕无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。

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  FRM&CFA对工作的帮助
 
  对求职者的帮助
 
  哪个证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。在美国找工作的网站上,如果以“FRM”为关键词搜索职位有50个对应结果的话,那么搜CFA就会有至少100个。
 
  在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:”participation in CFA program would be a plus.”换言之,有没有考,考完没考完,都不是最要命的筛选标准。但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。所以对于就业而言,证书对你最大的帮助在于过面试关,而不是简历关。
 
  对在职者的帮助
 
  1.证书让人从原理上理解工作时所使用的模型/流程。作者在为对冲基金工作时,主要覆盖美国和亚洲的股票,股票期权,公司债,和公司债CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞尔协议和操作风险的知识用不到,其它的部分基本全会用到。当时学FRM,经常有“醍醐灌顶,原来如此”的感觉,让作者对所使用的模型有了更深的理解。现在在评级公司工作,则对债券市场与结构化产品关注更多。CFA里的很多财务,经济等知识虽然不能直接应用到工作中,“but definitely helps me make more sense of my work”。
 
  2.拓宽了词汇量,和其他部门或者客户沟通时心里更有底。尤其是CFA,如果3级都考下来,恐怕很难再碰到没听过的金融词汇。没有人想在和老板开会或者与客户谈判中问出愚蠢的问题。
 
  3.是一个加薪的筹码。影响加薪/晋升的因素有很多,证书不是最重要一项,但绝对有影响。比如很多公司的年终考核打分表里都有“专业知识完备程度”一项。CFA至少可以让这一项拿高分。
 
  FRM&CFA职业发展
 
  FRM
 
  金融危机的爆发让世界对于金融风险管理有了极大程度上的重视,越来越多的人加入FRM考试的阵营当中,在发展越来越快的当今社会,作为风险管理的最有价值证书,FRM已经在未来金融人士的就业和职业发展中占据着越来越重要的地位。FRM证书是国际公认的,能够证明持有者拥有做出客观的风险及相应决策等风险管理必备的,完整的知识结构和能力。
 
  FRM证书的持有人一般主要就职的岗位是金融风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、基金经理人、金融交易员、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会和稽核部门,以及各企业的CFO、MIS、CIO等。
 
  CFA
 
  当你有CFA证书的时候,你比其他人更加有晋升和加薪的优势,可以胜任:保险、期货、证劵、投行等工作,年薪可以高达百万,可以进入华尔街金融中心就职。CFA持证人是一个实践能力的证明,唯一的缺点是同样和你一样拥有CFA证书人一起应聘,他是Target School的情况下,(不考虑其他因素)优势稍微大一点。
 
  CFA职业方向:包括投行经理,基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。CFA就业最多的世界著名机构包括:Goldman Sachs、Morgan Stanley、J.P.Morgan、Citi Bank、Moody's、Deutsche Bank、Barclays、Credit Suisse、UBS、PwC等。国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。

  来源:FRM。版权归原作者所有!若需引用或转载本文章请保留此处信息。关注微信公号:FRM金融风险管理师(ID:gaodunFRM)获得第一手金融FRM资讯。索取资料请加2017FRM考试交流群:332510549!回复“资料”即可免费获取!

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